Unsere Finanzplanung plant vor allem Sie mit ein

Was ist ein „certified financial planner” (CFP) ?

Der CFP gehört zu den höchsten Standards in der Finanzplanung und Vermögensberatung. Beratern mit dem CFP-Zertifikat können Sie sich anvertrauen. Für diese ausgewählten Fachleute gilt:

Qualifikationen
Sie haben ihre berufliche Qualifikation und ihren ethischen Anspruch eindrucksvoll unter Beweis gestellt
Erfahrungen
Ihre Erfahrungen und Kompetenz auf dem Gebiet des Financial Plannings nachgewiesen und
Weiterbildungen
Befolgen die Verpflichtung zur ständigen Weiterbildung, um ihr aktuelles Wissen zugunsten ihrer Kunden einsetzen zu können.

Was zeichnet Certified Financial Planner aus?

Certified Financial Planner beraten Privatkunden in ihren finanziellen Angelegenheiten auf Basis der Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung (GoF). Sie haben ihren Schwerpunkt im Analyse-, Planungs- und/oder Betreuungsbereich.

CFP analysieren die gesamte Finanz- und Vermögenssituation des Kunden nach ausführlicher Datenerfassung. Damit sie die Finanz- und Vermögensstruktur ihrer Kunden optimieren können, ist eine gesamthafte Betrachtung des Kundenvermögens unabdingbar. Danach werden mittel- und langfristige Finanzplanungen auf Basis der individuellen Finanz- und Vermögensstruktur erstellt. CFP unterstützen die Kunden schließlich bei der Umsetzung der Handlungsempfehlungen.

Die Finanzplanung muss nach Kundenanforderungen und der Berücksichtigung der persönlichen Lebensumstände, der gesamtwirtschaftlichen Situation und der Lage an den Finanzmärkten sowie Änderungen im Steuerrecht laufend aktualisiert und angepasst werden. Dazu ziehen CFP gegebenenfalls andere Berater hinzu.

Ihre Sicherheit

Der DEVFP Deutscher Verband Financial Planner e.V. überwacht, dass die deutschen Certified Financial Planner ihren Beruf nach den geforderten ethischen Regeln ausüben. Im Falle von Kundenbeschwerden oder Verstößen gegen die ethischen Regeln – so z.B. Bruch der Vertraulichkeit oder offensichtliche Falschberatung – prüft der DEVFP die Umstände. Der DEVFP Deutscher Verband Financial Planners e. V. hat hierfür sehr strenge Berufsgrundsätze und eine Ehrengerichtsordnung erlassen. Dieses Ehrengericht kann Sanktionen gegen CFP-zertifizierte Finanzplaner verhängen – bis zum lebenslangen Zertifikatsentzug. Gleichzeitig kann es als Schiedsgericht angerufen werden.

Das FPSB (früher DEVFP)

Alle auf dieser Seite dargestellten Informationen sowie weitere Details zu den Berufsgrundsätzen und der speziellen Ausbildung der Certified Financial Planner finden Sie auf der Internet-Seite des Financial Planning Standards Board (FPSB) oder in der hier als Download für Sie bereit stehenden CFP-Broschüre.