Ihr Vorteil
Die gesamthafte Erfassung und Analyse Ihres privaten Vermögens im Rahmen einer unabhängigen Finanzplanung, professionell durchgeführt durch einen „certified financial planner” (CFP), bringt jedem Kunden individuelle, auf seine Interessenlage ausgerichtete Vorteile. Dennoch lassen sich einige gute Gründe nennen, die für die Mehrzahl der Finanzplanungen gelten:
Überblick
Sie erhalten einen vollständigen gesamthaften Überblick über alle Vermögensteile und Ihre Beziehung zueinander sowohl in absoluten als auch in prozentualen Zahlen.
Gesamthafte Betrachtung
Die isolierte Betrachtung und Optimierung von Anlageklassen, z.B. Immobilien, Versicherungen, Aktien etc. führt nur selten zu einer optimalen Gesamtlösung. Die Finanzplanung stellt eine direkte Vergleichbarkeit aller Anlagen sicher.
Unabhängige und neutrale Beratung
Die Finanzplanung ist vollständig unabhängig von Produktanbietern oder einzelnen Produkten. Die spätere Umsetzung der Empfehlungen ist ein von der Finanzplanung unabhängiger Vorgang und beeinflusst in keiner Weise die Ergebnisse der Finanzplanung.
Kennziffern
Sie erhalten wichtige Kennziffern zu Ihrem Vermögen, betreffend Rendite, Risiko und Vermögensstrukturen, die einen Vergleich mit alternativen Strukturen ermöglichen.
Entscheidungsgrundlage
Der Finanzplanung kommt eine zentrale Rolle bei der zukünftigen Steuerung von Investitionen und Umstrukturierungen zu. Alle zukünftigen finanziellen Dispositionen bezüglich der Faktoren Rendite, Risiko, Liquidität und Steuern lassen sich koordiniert und sinnvoll aufeinander abgestimmt berechnen. Die möglichen Konsequenzen Ihrer Entscheidungen sehen Sie im Gesamtkontext auf einen Blick.
Risikominderung
Durch die Berücksichtigung der Wechselwirkungen (sog. Korrelationen) einzelner Vermögensklassen zueinander, lässt sich das Risiko über das Gesamtvermögen reduzieren, ohne Renditechancen zu vergeben. Die Analyse bestehender Risikostrukturen lässt sich, über den Abgleich mit Ihrer persönlichen Risikoneigung, schrittweise und kontrolliert in die Neuausrichtung der Vermögensstruktur überführen.
Individualität
Die Finanzplanung ist auf Ihre ganz persönliche Situation zugeschnitten, da relevante persönliche Daten in die Berechnung einfließen. Die Optimierungsempfehlungen beruhen zudem auf den von Ihnen vor Auftragsvergabe definierten Zielen und Wünschen.
Altersabsicherung
Die Finanzplanung beantwortet die häufig gestellte Frage: „Was muss ich heute tun, um im Alter wirtschaftlich abgesichert zu sein?” bzw. die damit verwandte Frage: „Kann ich es mir finanziell erlauben mit einem Alter von X Jahren aus dem aktiven Berufsleben auszusteigen?”
Vermögensnachfolge
Häufig spielen auch Überlegungen zur optimalen Übertragung von Vermögen auf die nächste Generation eine wichtige Rolle. Die Finanzplanung zeigt hierbei Konsequenzen geltender Regelungen auf und gibt auf Wunsch Optimierungsempfehlungen.
Monitoring und Controlling
Mit Ihrer regelmäßig aktualisierten Finanzplanung bekommen Sie ein optimales Überwachungs- und Steuerungsinstrument an die Hand, das Ihnen sowohl bei der Koordinierung als auch der Leistungsbewertung verschiedener Berater und Anlageprodukte hilft.
